DSGVO und KI-Tools für Vermittler: worauf Sie achten sollten
Stand Oktober 2026 · Preise und Angaben laut Anbieter bzw. genannten Quellen, ohne Gewähr · So prüfen wir
Keine Rechtsberatung. Diese Seite fasst zusammen, welche Punkte Sie bei KI-Tools prüfen sollten, und zeigt, was die Anbieter selbst angeben. Für Ihren Einzelfall fragen Sie Ihren Datenschutzbeauftragten, Ihren Verband oder eine Anwältin bzw. einen Anwalt.
In der Versicherungs- und Finanzvermittlung verarbeiten KI-Tools oft besonders sensible Daten: Vermögensverhältnisse, Gesundheitsangaben, Vertragsdaten. Von den 43 Tools in unserer Datenbank nennen 15 laut Anbieter bzw. Quelle ein EU-Hosting und 5 einen Auftragsverarbeitungsvertrag (AVV). Bei den übrigen fehlt eine öffentliche Angabe; fragen Sie nach.
Checkliste: 8 Fragen an jeden KI-Anbieter
- AVV nach Art. 28 DSGVO inklusive Liste der Unterauftragsverarbeiter, etwa des Sprachmodell-Anbieters.
- Serverstandort und Drittlandtransfer (Art. 44 ff. DSGVO): Wo liegen Audio, Transkript und Ergebnis? Werden Daten an Modelle außerhalb der EU übermittelt?
- Gesundheitsdaten: Bei BU-, PKV- oder Lebensversicherungsberatungen braucht es zusätzlich eine Grundlage nach Art. 9 DSGVO, in der Praxis meist eine ausdrückliche Einwilligung.
- Kein Training mit Kundendaten: vertraglich ausgeschlossen, nicht nur in einer FAQ.
- Lösch- und Aufbewahrungsfristen: Audio so kurz wie möglich speichern, Dokumentation nach den gesetzlichen Fristen aufbewahren.
- Datenschutz-Folgenabschätzung (Art. 35 DSGVO) prüfen, wenn Sie systematisch Gespräche mit Gesundheitsdaten verarbeiten.
- „DSGVO-konform“ ist eine Selbstauskunft. Wir geben sie als „laut Anbieter“ wieder und prüfen sie nicht. Fragen Sie nach Belegen.
- Telefon- und Chat-KI: Informationspflichten (Art. 13 DSGVO) und KI-Hinweis (Art. 50 Abs. 1 KI-Verordnung, seit 2. August 2026). Aufnahmen nur mit Befugnis (§ 201 StGB).
Datenschutz-Angaben aller Tools laut Anbieter
Was Anbieter bzw. die genannten Quellen zu Hosting, AVV und Datenschutz sagen (Stand Oktober 2026). „?“ heißt: keine öffentliche Angabe gefunden.
| Tool | EU-Hosting | Serverstandort laut Anbieter/Quelle | AVV | Datenschutz-Aussagen des Anbieters |
|---|---|---|---|---|
| Acturio DACH CRM-Automatisierung für regulierte Beratungsberufe (u. a. Finanz- und Vermögensberater): Beratungsprotokolle, WhatsApp-Kommunikation und Workflows mit KI-Assistenten. | ja | AWS Frankfurt (eu-central-1) und Hetzner (laut Website) | ? | „100 % DSGVO-konform“, „entwickelt & gehostet in DE“ (Anbieterangaben); nutzt KI-Modelle von OpenAI und Anthropic. |
| AMEISE COPILOT (blau direkt) DACH KI-Agent im Maklerverwaltungsprogramm AMEISE: legt Kunden und Verträge per Text- oder Spracheingabe an, verschickt Maklervollmachten, analysiert und ordnet Dokumente zu, bereitet E-Mails vor und liefert Versicherungswissen. | ? | unbekannt | ? | unbekannt |
| assfinet ams6 DACH Webbasiertes Maklerverwaltungsprogramm mit integriertem KI-Chat (assfinet ai): fragt Bestandsdaten über MCP ab, fasst Dokumente und E-Mails zusammen, verarbeitet Geschäftsvorfälle; seit Juni 2026 Multi-Agenten-Orchestrierung. | ? | von assfinet beauftragtes Rechenzentrum (Standort unbekannt) | ? | unbekannt |
| DeepL Pro KI-Übersetzung und Schreibassistent für Texte und Dokumente – z. B. für mehrsprachige Kundenkommunikation und die Korrektur von Kundenmails. | ? | unbekannt | ? | Pro: Texte werden nach der Verarbeitung gelöscht, sofern nicht anders vereinbart; keine Nutzung zum Modelltraining (Anbieterangaben). |
| Europace One (Unterlagenakte & Assistent) DACH Plattform für Baufinanzierungsberater: KI-Unterlagenakte erkennt, sortiert und kategorisiert Dokumente (knapp 100 Kategorien, im Schnitt 18 Sekunden laut Anbieter) und prüft die Vollständigkeit nach Bankanforderungen; dazu Kunden-Assistent, Objektwert und Kontoübersicht. | ? | unbekannt | ? | unbekannt |
| fonio.ai DACH KI-Telefonassistent und Chatbot (Website/WhatsApp) aus Wien: nimmt Anrufe an, bucht Termine, leitet weiter, transkribiert – inkl. Dialekt-Unterstützung. | ja | Hetzner, Nürnberg (DE); Sprachmodelle/Stimmen je nach Konfiguration ggf. USA (laut FAQ) | ja AVV nach Art. 28 DSGVO Bestandteil der AGB (laut fonio-Legal-Seite) | „DSGVO-konform“, „EU AI Act konform“ (Anbieterangaben). |
| HalloFelix (InsurMagic) DACH KI-Bürokraft für Versicherungsvermittler per Telefon und WhatsApp: qualifiziert Anfragen, bucht Termine, nimmt Schäden auf, ruft zurück und schreibt direkt ins MVP. | ? | unbekannt | ? | „DSGVO-konform und Made in Germany“ (Anbieterangabe, ohne Details zu Hosting/AVV). |
| HalloLuci DACH KI-Telefonassistent für Versicherungs- und Finanzmakler mit vorkonfigurierten Maklerprozessen: Anrufannahme rund um die Uhr, Schadenaufnahme, Terminbuchung, Lead-Qualifizierung und Gesprächsprotokolle. | ja | Hosting in Europa (laut Anbieter) | ? | „DSGVO-konform“, Hosting in Europa (Anbieterangaben). |
| heyData DACH Compliance-Plattform für DSGVO, ISO 27001, Hinweisgebersystem und EU AI Act (Klassifizierung und Betrieb von KI-Systemen), mit externem Datenschutzbeauftragten. | ? | unbekannt | ? | unbekannt |
| HYPOFY DACH CRM, Kunden-App und Tippgeberportal für Baufinanzierungsvermittler; HYPOFY KI liest Unterlagen aus und schlägt fehlende Angaben vor, dazu Bestandsdarlehen-Monitoring und Finanzierungsrechner. | ja | Server in Deutschland, Rechenzentren in Nürnberg und Falkenstein (laut Preisseite) | ? | DSGVO, Rollen und Rechte, Verarbeitung in Deutschland (Anbieterangaben). |
| InsuCube DACH On-Premise-Appliance mit lokalen KI-Modulen für Versicherungsvermittler: Policen-OCR, Schadenaufnahme, PKV-Risikovoranfrage, BU-Leistungsfall, Gesprächsauswertung, VVG-Beratungsprotokolle und Wissensdatenbank. | ja | On-Premise beim Vermittler (lokale Verarbeitung, keine Drittlandübermittlung laut Anbieter) | ? | Ausgelegt für § 203 StGB und Art. 9 DSGVO (Gesundheitsdaten); Daten bleiben auf den eigenen Servern (Anbieterangabe). |
| InsurMagic WhatsApp DACH WhatsApp-Lösung für Versicherungsmakler mit KI-gestützten Nachrichten, Teamfunktionen, Kundenakte in WhatsApp und automatischer Dokumentation im MVP. | ? | unbekannt | ? | „DSGVO-konform“ (Anbieterangabe, ohne Details zu Hosting/AVV). |
| jamie Branchenunabhängiger KI-Notetaker ohne Bot im Call: fasst Meetings zusammen, erstellt Aufgaben und durchsuchbares Wissen; für Beratungsgespräche nutzbar, Protokollstruktur nach § 61 VVG muss selbst vorgegeben werden. | ja | Speicherung und Verarbeitung im EWR/Schweiz (laut Anbieter); Audio wird nicht gespeichert | ja DPAs im Enterprise-Plan (laut Preisseite) | ISO 27001, DSGVO, an DORA ausgerichtet; kein Modelltraining mit Kundendaten (Anbieterangaben). |
| JDC Companion (iCRM) DACH In das Maklerverwaltungsprogramm iCRM von Jung, DMS & Cie. integrierte KI, die Fragen zu Tarifen und Leistungsinhalten auf Basis von über 90.000 Tarifen aus der MORGEN-&-MORGEN-Datenbank beantwortet. | ? | unbekannt | ? | unbekannt |
| Langdock KI-Plattform aus Berlin für Teams: Chat mit verschiedenen Sprachmodellen, eigene Agenten, Workflows sowie Outlook- und Excel-Add-ins – z. B. für Kundenmails, Zusammenfassungen und Recherche. | ja | Gehostet in der EU; eigene Cloud oder On-Premises möglich (laut Anbieter) | ? | „DSGVO-konform“, ISO 27001 und SOC 2 Typ II (Anbieterangaben). |
| M&M Companion DACH Berater-KI von MORGEN & MORGEN: beantwortet Tarif- und Leistungsfragen auf Basis geprüfter Daten aus über 80.000 Neu- und Alttarifen, mit Fundstellen und AVB-Bezug; unterstützt Umdeckungen und Kundenmails. | ? | unbekannt | ? | unbekannt |
| Make Visueller No-Code-Automatisierer mit 3.000+ App-Integrationen und KI-Agenten – z. B. Anfragen aus Portalen ins CRM, Exposé-Versand, Follow-ups. | ? | unbekannt | ? | unbekannt |
| maklertelefonie.de DACH Von einem Versicherungsmakler entwickelte KI-Telefonie mit spartenspezifischen Agenten: Schadenaufnahme, Lead-Qualifizierung, Kundenerkennung, ausgehende Anrufe (z. B. Kfz-Wechselsaison) und Dokumentation direkt im MVP. | ja | Server in Europa, separierte Instanzen (laut Preisseite) | ? | „100 % DSGVO-konform, Server in Europa“ (Anbieterangabe). |
| MeinGPT DACH KI-Plattform einer deutschen GmbH für den Mittelstand: Chat, Assistenten und Workflows mit europäischen und internationalen Modellen sowie Governance-Funktionen. | ja | Hetzner, deutsche Rechenzentren (laut Anbieter) | ? | Plattform und Datenlayer bei Hetzner in Deutschland, ISO 27001 (Anbieterangaben). |
| Modus DACH KI-Betriebssystem als operative Schicht über dem MVP: erkennt Anliegen aus mehreren Kanälen, ordnet sie Kunden zu und führt Vorgänge (Angebot, Antrag, Termine) systemübergreifend durch; schreibt ins MVP/CRM zurück. | ? | unbekannt | ? | unbekannt |
| MyBroker (cleva) DACH Schweizer Broker-CRM für alle Sparten mit KI-gestützter Analyse von Kundendaten (Deckungslücken, Optimierungspotenziale, Berichte), Audit-Trail und elektronischer Signatur via signITswiss. | – | Schweiz (CH-Hosting laut Anbieter) | ? | revDSG-konforme Datenhaltung in der Schweiz; unterstützt FINMA-/FIDLEG-Dokumentationspflichten (Anbieterangaben). |
| n8n Workflow-Automatisierung aus Berlin mit KI-Agenten, selbst hostbar (Community Edition) oder als Cloud. | ja | Self-Hosting möglich; EU-Cloud laut KI-Syndikat | ? | unbekannt |
| neuroflash DACH Deutsche KI-Content-Plattform für Texte, Brand Voice, SEO und Bildgenerierung – nicht immobilienspezifisch, aber für Inserate, Newsletter und Social Media nutzbar. | ja | Deutschland | ? | Server in Deutschland, DSGVO-konform, ISO 27001; Eingaben nicht zum Training genutzt (Anbieterangaben). |
| on-geo LORA DACH Bewertungsplattform: Lora Maklerbewertung, Wertindikation, Lora Doku KI (liest Grundbuchauszüge per KI aus) und Lead-Generierung für Makler. | ? | unbekannt | ? | ISO-27001-Konformität der IT-Prozesse regelmäßig bescheinigt (Anbieterangabe). |
| PriceHubble DACH Immobilienbewertung, Standort- und Marktanalysen sowie Property Lead Engine/Lead Generator für Makler, Banken und Investoren. | ? | unbekannt | ? | unbekannt |
| proagent DACH Österreichische Versicherungssoftware für Makler und Agenten mit OMDS-Abgleich, Risikoanalyse, digitaler Signatur, WhatsApp und KI-Modul (KI-Agent, KI-Postfach). | ja | Daten in Österreich (laut Anbieter) | ? | „DSGVO-konforme Datenhaltung“, Daten in Österreich (Anbieterangabe). |
| Professional Works X (PWX) DACH Maklerverwaltungsprogramm Professional Works mit KI-Maklerverwaltungsagent PWX: steuert das MVP per Sprache oder Chat, legt Kunden an, erstellt Schadenmeldungen und Kündigungen, ordnet Policen Anträgen zu und analysiert Bedingungswerke. | ? | unbekannt | ? | Verarbeitung „nach geltenden Datenschutzbestimmungen, etwa der DSGVO“ (Fonds Finanz). |
| Proliance DACH Datenschutz-Plattform und externe Datenschutzbeauftragte (vormals datenschutzexperte.de) mit KI-Governance-Angeboten: KI-Kompetenz-Schulung nach Art. 4 KI-VO und KI-Compliance-Beratung. | ? | unbekannt | ? | unbekannt |
| ProtokollAI DACH Erstellt aus Online-Meetings (Zoom, Teams, Google Meet) oder Handy-Aufnahmen vor Ort automatisch Beratungsprotokolle für Versicherungsmakler (§ 61 VVG) und Immobiliardarlehensvermittler, als PDF mit digitaler Unterschrift. | ja | EU-Server (laut Anbieter) | ? | „DSGVO-konform“, Verarbeitung ausschließlich auf EU-Servern; Vor-Ort-Aufnahmen werden laut Anbieter nur transkribiert, nicht gespeichert. |
| Safebird DACH KI-Assistent für den Versicherungsvertrieb: qualifiziert neue Leads per Chat oder Anruf vor, bereitet Termine vor, dokumentiert Beratungen und zeigt Bestandspotenziale. | ? | unbekannt | ? | unbekannt |
| Sally AI DACH Meeting-Transkription mit Notetaker für Teams, Zoom, Google Meet und Webex sowie Mobile-App für Vor-Ort-Termine; erstellt Beratungsprotokolle nach § 61 VVG mit Bedarf, Empfehlung, Begründung und Aufgaben. | ja | Hosting in Deutschland (laut Anbieter); On-Premise möglich | ja AVV nach Art. 28 DSGVO direkt aus der App (laut Anbieter) | „100 % DSGVO-konform“, Hosting in Deutschland, AVV (Anbieterangaben). |
| SCAN///PDF (Mr-Money) DACH Liest Daten aus Policen, Scans, Faxen und Handyfotos mit wählbarem KI-Modell (GPT, Claude, Gemini, Mistral u. a.) aus und liefert sie als JSON, XML, CSV oder Excel – über Weboberfläche, PDF///BOX oder API. | ? | unbekannt | ja AV-Verträge nach Art. 28 DSGVO mit den KI-Anbietern; Training vertraglich ausgeschlossen (laut Anbieter) | unbekannt |
| Smart Gevo (Smart InsurTech) DACH KI-gestützte Daten- und Dokumentenverarbeitung: ruft Dokumente über BiPRO (laut Anbieter 181 angebundene Versicherer), GDV-Daten und Extranets ab, klassifiziert Policen und Nachträge und ordnet sie automatisch zu; Teil der Plattform um das MVP Smart Admin. | ? | unbekannt | ? | unbekannt |
| SOTHURA SAFE DACH Schweizer Plattform für Versicherungsbroker und -berater: Beratung, Akquise, Offertvergleich, KI-Policenanalyse und VAG-konforme Beratungsdokumentation auf einer Plattform. | – | Schweiz (Daten in Zürich, laut Anbieter) | ? | Auf das revDSG ausgerichtete Datenhaltung, Speicherung zu 100 % in der Schweiz, kein Modelltraining auf Kundendaten (Anbieterangaben). |
| Sprengnetter (Valuation Hub / AVM) DACH Bewertungsdaten und -software für Makler; SprengnetterAVM als ‚KI-gestützte‘ automatisierte Wertermittlung, BewertungsApps und Marktdaten. | ? | unbekannt | ? | unbekannt |
| Superchat DACH Omnichannel-Posteingang mit WhatsApp Business, Newsletter, Automatisierungen und KI-Agent für Kundenanfragen; Versicherungen als Branche ausgewiesen. | ? | „Server in Deutschland“ (laut Branchenseite Banking) | ? | „DSGVO-konform, Server in Deutschland“ (Anbieterangabe). |
| TaraOS DACH KI-Betriebssystem für Versicherungsvermittler: beantwortet Kundenanfragen 24/7 per WhatsApp, Telefon und E-Mail, pflegt das MVP, unterstützt Cross-Selling, Reaktivierung und Beratungsdokumentation. | ? | unbekannt | ? | „TaraOS ist DSGVO-konform“ (Anbieterangabe, ohne Details zu Hosting/AVV). |
| TODAY DACH KI-Assistent für Finanz- und Versicherungsberater: transkribiert Gespräche (vor Ort, Video, VoIP), erstellt IDD-konforme Beratungsdokumentation, überträgt Kundendaten ins CRM/MVP und bietet KI-Coaching. | ? | unbekannt (Enterprise: On-Premise und regionale Cloud-Deployments laut Preisseite) | ? | „DSGVO-, EU KI-VO- & IDD-konform“ (Anbieterangabe); AI-Act-Use-Case-Assessment auf Anfrage. |
| TOGETHER CCA DACH Software für Versicherungsvermittler in Österreich (CCA CloudEdi, CCA9, TOGETHER): Bestandsverwaltung, digitale Beratungs-, Offert- und Antragsprozesse, OMDS2-Datenabgleich und KI-Funktionen. | ? | unbekannt | ? | unbekannt |
| Vertragspilot (blau direkt) DACH KI-Scan-App für Policen: erfasst Verträge per Smartphone-Kamera oder PDF, liest Kunden- und Vertragsdaten aus, prüft Dubletten und startet Maklervollmacht, Bestandsübertragung und simplr-Registrierung in AMEISE. | ? | unbekannt | ? | unbekannt |
| vfm-smart-Doku DACH Beratungsdokumentation per Sprachnachricht: Vermittler sprechen den Gesprächsinhalt unstrukturiert ein, die KI liefert ein fertiges Dokument per E-Mail; ergänzt das Keasy-System des Maklerverbunds vfm. | ? | unbekannt | ? | unbekannt |
| Zapier No-Code-Automatisierung mit 9.000+ App-Konnektoren, KI-Agenten und Chatbots. | – | laut KI-Syndikat keine EU-Datenspeicherung in jedem Plan | ? | SOC 2 Type II, GDPR + CCPA (Anbieterangaben). |
| Zeeg DACH Terminbuchungssoftware mit KI-Telefonassistent für ein- und ausgehende Anrufe (Reaktivierung, Lead-Qualifizierung, Terminbuchung, Lead-Routing); Versicherungen als Branche ausgewiesen. | ja | Europäisches Daten-Hosting (laut Anbieter) | ja AVV laut Website (Enterprise-Abschnitt) | „DSGVO-konform“, europäisches Daten-Hosting und AVV (Anbieterangaben). |
ja = laut Anbieter/Quelle; ? = unbekannt (keine Angabe gefunden); – = nein. Preise ohne Gewähr, zzgl./inkl. MwSt. wie vom Anbieter angegeben. Stand Oktober 2026; maßgeblich ist die Preisseite des Anbieters.
Mehr zu Dokumentation, Aufnahme und KI-Verordnung: Leitfaden KI in der Beratungsdokumentation. Wie wir die Angaben erheben: Methodik.
Häufige Fragen
Ist ein KI-Tool DSGVO-konform, wenn der Anbieter das sagt?
Nicht automatisch. „DSGVO-konform“ ist eine Selbstauskunft. Entscheidend ist, wie Sie das Tool einsetzen: mit Rechtsgrundlage, AVV, geklärtem Serverstandort und Drittlandtransfer, bei Gesundheitsdaten mit einer Grundlage nach Art. 9 DSGVO, sowie mit Informationen an Ihre Kunden.
Darf ich Gesundheitsdaten aus BU- oder PKV-Beratungen mit KI verarbeiten?
Gesundheitsdaten sind besondere Kategorien personenbezogener Daten (Art. 9 DSGVO). Sie brauchen dafür eine eigene Grundlage, in der Praxis meist die ausdrückliche Einwilligung, dazu AVV und geklärten Serverstandort. Prüfen Sie außerdem, ob eine Datenschutz-Folgenabschätzung nötig ist. Keine Rechtsberatung.
Welche KI-Tools für Vermittler nennen EU-Hosting?
Laut Anbieter bzw. Quelle u. a.: Acturio, fonio.ai, HalloLuci, HYPOFY, InsuCube, jamie, Langdock, maklertelefonie.de, MeinGPT, n8n, neuroflash, proagent, ProtokollAI, Sally AI, Zeeg. Die Tabelle oben zeigt die Details.
Gibt es KI-Tools, die lokal laufen?
Laut Anbietern ja: InsuCube ist eine On-Premise-Appliance beim Vermittler, Sally AI ist auch On-Premise möglich, Langdock bietet eigene Cloud oder On-Premises. Bei TODAY nennt die Preisseite On-Premise für Enterprise-Kunden.
Brauche ich für einen KI-Chat einen AVV?
Wenn Sie personenbezogene Kundendaten eingeben, ja (Art. 28 DSGVO). Ohne AVV arbeiten Sie besser nur mit anonymisierten Angaben, also ohne Namen, Vertragsnummern oder Gesundheitsangaben.
Fehler entdeckt oder ein Tool fehlt? Tool vorschlagen bzw. Korrektur melden. Keine Rechtsberatung. Alle Angaben ohne Gewähr; maßgeblich sind die Angaben der Anbieter.
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