Policen auslesen mit KI: Dokumenten-KI für Versicherungs- und Finanzvermittler

Stand: 22.10.2026 · Preise und Angaben laut Anbieter bzw. genannten Quellen, ohne Gewähr · So prüfen wir

Neue Kunden bringen ihre Verträge oft als Papierstapel, Handyfoto oder PDF mit. Bisher hieß das: Versicherer, Tarif, Beitrag, Laufzeit und Vertragsnummer von Hand ins Maklerverwaltungsprogramm (MVP) tippen. Dokumenten-KI liest diese Angaben aus, ordnet Dokumente Kunden und Verträgen zu und meldet, wenn etwas fehlt. Hier vergleichen wir die 9 Lösungen aus unserer Datenbank, die laut Anbieter Policen oder Finanzierungsunterlagen per KI erfassen, mit den Angaben von heute (22.10.2026).

Dokumenten-KI im Überblick

ja = laut Anbieter/Quelle; ? = unbekannt (keine Angabe gefunden); – = nein. Preise ohne Gewähr, zzgl./inkl. MwSt. wie vom Anbieter angegeben. Stand Oktober 2026; maßgeblich ist die Preisseite des Anbieters.

Vier Arten von Policen-KI

1. Auslese-Dienste mit eigener Schnittstelle

SCAN///PDF (Mr-Money) von Mr-Money liest Daten aus Policen, Scans, Faxen und Handyfotos aus und liefert sie als JSON, XML, CSV oder Excel, über eine Weboberfläche, die PDF///BOX oder per API. Das KI-Modell ist laut Anbieter wählbar (GPT, Claude, Gemini, Mistral u. a.). Abgerechnet wird je Seite, mit dem Richtwert 0,5–3 ct je Seite (abhängig von Umfang und Modell). Bei 1.000 Seiten im Monat wären das nach diesem Richtwert rechnerisch 5 bis 30 € (eigene Rechnung). Mit den KI-Anbietern bestehen laut Mr-Money AV-Verträge nach Art. 28 DSGVO, das Training mit Kundendaten ist laut Anbieter vertraglich ausgeschlossen.

Smart Gevo (Smart InsurTech) von Smart InsurTech holt Dokumente über BiPRO, GDV-Daten und Extranets ab, klassifiziert Policen und Nachträge und ordnet sie automatisch zu. Laut Anbieter sind 181 Versicherer angebunden und die Zuordnungsquote liegt „sehr konstant bei 98 %“; das sind Anbieterangaben, die wir nicht geprüft haben. Preise gibt es auf Anfrage.

2. KI im Maklerverwaltungsprogramm

• Vertragspilot (blau direkt) (blau direkt): Scan-App, die Verträge per Smartphone-Kamera oder PDF erfasst, Kunden- und Vertragsdaten ausliest, Dubletten prüft und Maklervollmacht, Bestandsübertragung und simplr-Registrierung in AMEISE anstößt.
• AMEISE COPILOT (blau direkt) (blau direkt): KI-Agent im MVP AMEISE, der unter anderem Dokumente analysiert und zuordnet sowie Kunden und Verträge per Text- oder Spracheingabe anlegt. Preise veröffentlicht blau direkt nicht.
• Professional Works X (PWX): Der KI-Agent PWX ordnet laut Anbieter Policen den Anträgen zu und analysiert Bedingungswerke. Professional Works gibt es als Professional Works Business 0 €/Monat für Makler, die ausschließlich mit angeschlossenen Versicherern bzw. Partner-Pools arbeiten; PWX ist laut Fonds Finanz für Fonds-Finanz- und DEMV-Makler kostenfrei.

Welches MVP welche KI-Funktionen hat und was es kostet, vergleicht Maklerverwaltungsprogramm mit KI.

3. Lokale KI im eigenen Büro

InsuCube ist eine On-Premise-Appliance mit lokalen KI-Modulen, unter anderem für Policen-OCR, Schadenaufnahme und PKV-Risikovoranfragen. Die Verarbeitung findet laut Anbieter beim Vermittler statt, ohne Übermittlung in Drittländer. Preise gibt es auf Anfrage, laut Anbieter mit „Fixkosten statt Token-Abhängigkeit“. Für die Schweiz bietet SOTHURA SAFE eine KI-Policenanalyse als Teil einer Broker-Plattform an, mit Daten in Zürich laut Anbieter.

4. Unterlagen in der Baufinanzierung

Für Baufinanzierungsvermittler ist nicht die Police, sondern die Unterlagenakte der Engpass. Europace One (Unterlagenakte & Assistent) erkennt, sortiert und kategorisiert Dokumente laut Anbieter in knapp 100 Kategorien und prüft die Vollständigkeit nach Bankanforderungen. HYPOFY liest Unterlagen per KI aus und schlägt fehlende Angaben vor; laut Preisseite kostet das 89 € pro Lizenz/Monat (laut Preisseite), mit Servern in Deutschland.

So führen Sie Policen-KI ein

1. Ausgangslage zählen: Wie viele Dokumente kommen pro Woche auf Papier, per E-Mail, per BiPRO? Daraus ergibt sich, ob ein Auslese-Dienst je Seite, eine MVP-Funktion oder eine Abholung über Schnittstellen am meisten bringt.
2. Mit echten Altfällen testen: Nehmen Sie zehn schwierige Dokumente, zum Beispiel schiefe Handyfotos, mehrseitige Nachträge und ältere Policen, und vergleichen Sie Feld für Feld, was die KI erkennt.
3. Prüfschritt festlegen: Definieren Sie, welche Felder immer ein Mensch freigibt, etwa Beitrag, Versicherungssumme und Beginn. Fehler in diesen Feldern landen sonst in Beratung und Bestandsübertragung.
4. Datenschutz klären: Policen aus Kranken-, Berufsunfähigkeits- oder Lebensversicherung enthalten oft Gesundheitsdaten. Das sind besondere Kategorien personenbezogener Daten nach Art. 9 DSGVO. Lassen Sie sich Serverstandort, Unterauftragsverarbeiter und den Auftragsverarbeitungsvertrag zeigen. Mehr dazu im Ratgeber DSGVO und KI-Tools für Vermittler.
5. Ergebnis dokumentieren: Halten Sie fest, welches Tool welche Daten verarbeitet. Das hilft bei Rückfragen von Kunden und bei Ihrer Datenschutzdokumentation.

Worauf Sie bei der Auswahl achten sollten

• Ausgabeformat und Ziel: Ein Auslese-Dienst nützt nur, wenn die Daten im MVP ankommen. Prüfen Sie API, Export-Formate oder eine fertige Anbindung an Ihr MVP.
• Abrechnungsmodell: Je Seite (SCAN///PDF), je Lizenz (HYPOFY), im MVP enthalten bzw. poolgebunden (Professional Works) oder als Appliance mit Fixkosten (InsuCube). Bei den meisten Lösungen gibt es keine Listenpreise, fragen Sie nach einem Angebot für Ihr Dokumentenvolumen.
• Herkunft der Daten: Abholung über BiPRO und GDV-Daten liefert strukturierte Daten direkt vom Versicherer, die KI-Auslese von Scans ergänzt das für Fremdverträge und Papier.
• Fehlende Angaben: Zu Hosting und AVV gibt es bei mehreren Lösungen keine öffentlichen Angaben (in der Tabelle „?“). Das heißt nicht, dass es sie nicht gibt; fragen Sie nach.

Alle Lösungen dieser Art mit Filter nach Land und Preis: Kategorie Policen & Dokumente. Einen Überblick über alle Einsatzbereiche gibt KI für Versicherungsmakler.

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