Gesprächsprotokoll-KI für Finanzberater: Tools im Vergleich
Stand Oktober 2026 · Preise und Angaben laut Anbieter bzw. genannten Quellen, ohne Gewähr · So prüfen wir
Gesprächsprotokoll-KIs hören bei Beratungsgesprächen mit (per Videokonferenz, App oder Sprachnachricht), transkribieren und erstellen daraus einen Protokollentwurf. Hier sind die 8 Tools aus unserer Datenbank in der Kategorie Beratungsdokumentation, mit Preisen und Datenschutz-Angaben laut Anbieter.
Protokoll-KIs im Vergleich
| Tool | Preis laut Anbieter (Stand Oktober 2026) | Test | EU-Hosting | AVV | |
|---|---|---|---|---|---|
| ProtokollAI DACH Erstellt aus Online-Meetings (Zoom, Teams, Google Meet) oder Handy-Aufnahmen vor Ort automatisch Beratungsprotokolle für Versicherungsmakler (§ 61 VVG) und Immobiliardarlehensvermittler, als PDF mit digitaler Unterschrift. | Laut Website-Preisrechner z. B. 49,05 €/Monat zzgl. MwSt. für 25 Protokolle (1,96 € je Protokoll), monatlich kündbar; die Kurzbeschreibung der Seite nennt abweichend Starter kostenlos (5 Protokolle), Professional ab 149 €, Power User ab 299 €/Monat. | ja 1. Monat gratis mit 3 Protokollen | ja | ? | Zur Website* |
| Sally AI DACH Meeting-Transkription mit Notetaker für Teams, Zoom, Google Meet und Webex sowie Mobile-App für Vor-Ort-Termine; erstellt Beratungsprotokolle nach § 61 VVG mit Bedarf, Empfehlung, Begründung und Aufgaben. | Starter 8 €, Pro 34 €, Enterprise 68 € je Nutzer/Monat bei jährlicher Abrechnung (exkl. MwSt.), jeweils nach 30-tägiger Testphase. | ja 30 Tage kostenlos, ohne Kreditkarte | ja | ja AVV nach Art. 28 DSGVO direkt aus der App (laut Anbieter) | Zur Website |
| TODAY DACH KI-Assistent für Finanz- und Versicherungsberater: transkribiert Gespräche (vor Ort, Video, VoIP), erstellt IDD-konforme Beratungsdokumentation, überträgt Kundendaten ins CRM/MVP und bietet KI-Coaching. | Pro 29 € je Berater/Monat zzgl. MwSt., Performance 79 € je Berater/Monat, Enterprise individuell (ab 10 Beratern); laut Preisseite 12 % Ersparnis bei jährlicher Zahlung. | ja 4 Wochen kostenfrei, Geld-zurück-Garantie | ? | ? | Zur Website |
| InsuCube DACH On-Premise-Appliance mit lokalen KI-Modulen für Versicherungsvermittler: Policen-OCR, Schadenaufnahme, PKV-Risikovoranfrage, BU-Leistungsfall, Gesprächsauswertung, VVG-Beratungsprotokolle und Wissensdatenbank. | Auf Anfrage (Appliance, laut Anbieter ‚Fixkosten statt Token-Abhängigkeit‘). | ? | ja | ? | Zur Website |
| vfm-smart-Doku DACH Beratungsdokumentation per Sprachnachricht: Vermittler sprechen den Gesprächsinhalt unstrukturiert ein, die KI liefert ein fertiges Dokument per E-Mail; ergänzt das Keasy-System des Maklerverbunds vfm. | Unbekannt (Angebot des Verbunds vfm für angeschlossene Makler). | ? | ? | ? | Zur Website |
| jamie Branchenunabhängiger KI-Notetaker ohne Bot im Call: fasst Meetings zusammen, erstellt Aufgaben und durchsuchbares Wissen; für Beratungsgespräche nutzbar, Protokollstruktur nach § 61 VVG muss selbst vorgegeben werden. | Free 0 € (10 KI-Notizen/Monat, max. 30 Min.), Plus 21 €, Pro 39 €/Monat, Team 33 € je Nutzer/Monat (jährliche Abrechnung), Enterprise individuell. | ja Free-Plan | ja | ja DPAs im Enterprise-Plan (laut Preisseite) | Zur Website |
| Safebird DACH KI-Assistent für den Versicherungsvertrieb: qualifiziert neue Leads per Chat oder Anruf vor, bereitet Termine vor, dokumentiert Beratungen und zeigt Bestandspotenziale. | Nutzungsbasiert laut Preisrechner: 3,00 € je abgeschlossener Lead-Qualifizierung und 0,05 € je dokumentierter Beratungsminute, zzgl. MwSt. | ? | ? | ? | Zur Website |
| SOTHURA SAFE DACH Schweizer Plattform für Versicherungsbroker und -berater: Beratung, Akquise, Offertvergleich, KI-Policenanalyse und VAG-konforme Beratungsdokumentation auf einer Plattform. | Nicht veröffentlicht (unbekannt). | ? | – | ? | Zur Website |
ja = laut Anbieter/Quelle; ? = unbekannt (keine Angabe gefunden); – = nein. Preise ohne Gewähr, zzgl./inkl. MwSt. wie vom Anbieter angegeben. Stand Oktober 2026; maßgeblich ist die Preisseite des Anbieters.
Was die Tools unterscheidet
Auf Vermittler spezialisiert
ProtokollAI erstellt aus Online-Meetings oder Handy-Aufnahmen vor Ort Beratungsprotokolle als PDF mit digitaler Unterschrift; abgerechnet wird laut Preisrechner pro Protokoll (z. B. 49,05 €/Monat zzgl. MwSt. für 25 Protokolle). Die Preisangaben auf der Website widersprechen sich teilweise, prüfen Sie sie vor Abschluss. Sally AI bietet einen Notetaker für Teams, Zoom, Google Meet und Webex plus Mobile-App für Vor-Ort-Termine (Starter 8 €, Pro 34 €, Enterprise 68 € je Nutzer/Monat bei jährlicher Abrechnung). TODAY transkribiert Gespräche vor Ort, per Video und VoIP und überträgt Kundendaten ins MVP (Pro 29 € je Berater/Monat). Den direkten Vergleich finden Sie unter ProtokollAI vs. Sally AI.
Lokal oder im Verbund
InsuCube ist eine On-Premise-Appliance: Die Daten bleiben laut Anbieter auf Ihren eigenen Servern (Preis auf Anfrage). vfm-smart-Doku wandelt eingesprochene Gesprächsnotizen in ein Dokument um und richtet sich an Makler im vfm-Verbund.
Allgemein oder nutzungsbasiert
jamie ist ein branchenunabhängiger Notetaker ohne Bot im Call mit Gratis-Plan; die Protokollstruktur nach § 61 VVG müssen Sie selbst vorgeben. Safebird rechnet nutzungsbasiert ab (0,05 € je dokumentierter Beratungsminute). SOTHURA SAFE ist eine Schweizer Plattform mit Datenhaltung in der Schweiz.
Rechtliche Leitplanken in Kürze
- Aufnahme: Holen Sie vor jeder Aufnahme die Einwilligung aller Beteiligten ein und dokumentieren Sie sie. Das unbefugte Aufnehmen des nichtöffentlich gesprochenen Wortes ist strafbar (§ 201 StGB). TODAY gibt an, dank Streaming-Technologie sei keine Aufzeichnungs-Einwilligung nötig. Das ist eine Anbieteraussage, keine gesicherte Rechtslage.
- Finanzanlagenvermittler (§ 34f): Für bestimmte Telefon- und elektronische Gespräche gilt eine Aufzeichnungspflicht (§ 18a FinVermV). Klären Sie, ob ein Notetaker diese Pflicht erfüllt oder ob Sie zusätzlich aufzeichnen müssen.
- Gesundheitsdaten: Bei BU-, PKV- oder Lebensversicherungsberatungen brauchen Sie eine Grundlage nach Art. 9 DSGVO, dazu AVV und geklärten Serverstandort.
- Prüfen und freigeben: Ein Protokoll, das Empfehlungen oder Begründungen falsch wiedergibt, ist eine fehlerhafte Dokumentation.
Ausführlich: Leitfaden KI in der Beratungsdokumentation.
Häufige Fragen
Reicht ein KI-Protokoll als Beratungsdokumentation?
Darf ich Beratungsgespräche für die KI aufnehmen?
Was kostet eine Gesprächsprotokoll-KI?
Welche Protokoll-KIs nennen EU-Hosting?
Funktioniert das auch bei Terminen vor Ort?
Fehler entdeckt oder ein Tool fehlt? Tool vorschlagen bzw. Korrektur melden. Keine Rechtsberatung. Alle Angaben ohne Gewähr; maßgeblich sind die Angaben der Anbieter.