Leitfaden: KI in der Beratungsdokumentation – was IDD, DSGVO und KI-Verordnung erlauben →
KI-Tools für Versicherungs- und Finanzvermittler – mit echten Preisen, MVP-Anbindungen und DSGVO-Check
Wir vergleichen 43 KI-Tools für Versicherungsmakler und -vertreter, Finanzanlagenvermittler (§ 34f) und Baufinanzierungsvermittler (§ 34i) in Deutschland, Österreich und der Schweiz. Sie sehen veröffentlichte Preise, Serverstandort, AVV, Anbindung an MVP und Pools (AMEISE, Professional Works, assfinet, Europace …) und Hinweise zur KI-Verordnung. Unabhängig, mit Quellen, regelmäßig geprüft.
Zur Tool-Datenbank Leitfaden Beratungsdoku & KI
- 43Tools geprüft
- 12Kategorien
- 15mit EU-Hosting laut Anbieter
- 5mit AVV-Angabe
Warum FinanzKI-Radar?
Echte Preise statt ‚Preis auf Anfrage‘
Wir übernehmen die veröffentlichten Preise mit Laufzeiten und Einrichtungsgebühren. Wo nichts veröffentlicht ist, sagen wir das klar.
DSGVO & AVV auf einen Blick
Serverstandort, AVV und Datenschutz-Aussagen der Anbieter, jeweils mit Quelle. Gerade bei Gesundheitsdaten (BU, PKV) wichtig. Unbekanntes bleibt ‚unbekannt‘.
Passt es zu Ihrem MVP?
Wir zeigen, welche Tools laut Anbieter an AMEISE, Professional Works, assfinet, Keasy, iCRM oder Europace angebunden sind.
IDD & KI-Verordnung im Blick
Hinweise zu Beratungsdokumentation (§ 61 VVG, § 18 FinVermV, § 511 BGB), Gesprächsaufnahme und KI-Hinweispflicht bei Telefon- und Chat-Assistenten.
Ausgewählte Kategorien
Beratungsdokumentation & Gesprächsprotokoll8 ToolsMVP & CRM mit KI13 ToolsKI-Telefon & Assistent7 ToolsWhatsApp & Kundenkommunikation4 ToolsDokumenten- & Policen-Erfassung9 ToolsVergleich & Tarifwissen2 ToolsBaufinanzierung2 ToolsLead-Qualifizierung & Akquise5 ToolsE-Mail- & Text-Assistenten4 ToolsAutomatisierung3 ToolsCompliance & Datenschutz2 ToolsImmobilienbewertung für die Baufinanzierung3 Tools
Tool-Datenbank
43 Treffer
| Tool | Kategorie | Preis (laut Anbieter) | Test | EU-Server | AVV | KI-Kennz. |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Acturio DACH CRM-Automatisierung für regulierte Beratungsberufe (u. a. Finanz- und Vermögensberater): Beratungsprotokolle, WhatsApp-Kommunikation und Workflows mit KI-Assistenten. |
MVP & CRM | Nicht veröffentlicht (Termin buchen). | ? | ja | ? | · |
| AMEISE COPILOT (blau direkt) DACH KI-Agent im Maklerverwaltungsprogramm AMEISE: legt Kunden und Verträge per Text- oder Spracheingabe an, verschickt Maklervollmachten, analysiert und ordnet Dokumente zu, bereitet E-Mails vor und liefert Versicherungswissen. |
MVP & CRM | Nicht veröffentlicht (unbekannt). | ? | ? | ? | · |
| assfinet ams6 DACH Webbasiertes Maklerverwaltungsprogramm mit integriertem KI-Chat (assfinet ai): fragt Bestandsdaten über MCP ab, fasst Dokumente und E-Mails zusammen, verarbeitet Geschäftsvorfälle; seit Juni 2026 Multi-Agenten-Orchestrierung. |
MVP & CRM | Basispaket laut Preisliste (nicht veröffentlicht); KI-Nutzung laut AGB über zu erwerbende Credits. | ? | ? | ? | · |
| DeepL Pro KI-Übersetzung und Schreibassistent für Texte und Dokumente – z. B. für mehrsprachige Kundenkommunikation und die Korrektur von Kundenmails. |
Text & E-Mail | Individual 7,49 €/Monat, Team 24,99 € je Nutzer/Monat, Business 49,99 € je Nutzer/Monat (jeweils jährliche Abrechnung). | ja | ? | ? | · |
| Europace One (Unterlagenakte & Assistent) DACH Plattform für Baufinanzierungsberater: KI-Unterlagenakte erkennt, sortiert und kategorisiert Dokumente (knapp 100 Kategorien, im Schnitt 18 Sekunden laut Anbieter) und prüft die Vollständigkeit nach Bankanforderungen; dazu Kunden-Assistent, Objektwert und Kontoübersicht. |
Baufinanzierung | Auf den Produktseiten nicht veröffentlicht (unbekannt); Zugang u. a. über Partner wie BAUFINEX (BaufiSmart). | ? | ? | ? | · |
| fonio.ai DACH KI-Telefonassistent und Chatbot (Website/WhatsApp) aus Wien: nimmt Anrufe an, bucht Termine, leitet weiter, transkribiert – inkl. Dialekt-Unterstützung. |
KI-Telefon | Telefon: Solo ab 99 €/Monat netto bzw. 84 € bei Jahreszahlung (1.000 Minuten), Team und Scale höher; Zusatzminuten 15 €/100 Min. Chatbot ab 79 €/Monat. | ja | ja | ja | · |
| HalloFelix (InsurMagic) DACH KI-Bürokraft für Versicherungsvermittler per Telefon und WhatsApp: qualifiziert Anfragen, bucht Termine, nimmt Schäden auf, ruft zurück und schreibt direkt ins MVP. |
KI-Telefon | Starter 99 €, Professional 189 €, Business 399 €/Monat bei jährlicher Abrechnung (laut Bundle-Seite von InsurMagic); im Bundle mit InsurMagic WhatsApp 20 % Rabatt. | ja | ? | ? | · |
| HalloLuci DACH KI-Telefonassistent für Versicherungs- und Finanzmakler mit vorkonfigurierten Maklerprozessen: Anrufannahme rund um die Uhr, Schadenaufnahme, Terminbuchung, Lead-Qualifizierung und Gesprächsprotokolle. |
KI-Telefon | One 85 €/Monat zzgl. MwSt. bei jährlicher Zahlung (200 Min., jede weitere 0,32 €), Plus 185 €/Monat (500 Min., 0,28 €/Min.); weitere Pakete laut Preisseite; jährlich 15 % günstiger als monatlich. | ja | ja | ? | · |
| heyData DACH Compliance-Plattform für DSGVO, ISO 27001, Hinweisgebersystem und EU AI Act (Klassifizierung und Betrieb von KI-Systemen), mit externem Datenschutzbeauftragten. |
Compliance | Starter Datenschutz ab 59 €/Monat bei jährlicher Zahlung (65 € monatlich), nächste Stufe ab 99 €/Monat (120 € monatlich); Preis richtet sich nach Unternehmensgröße. | ? | ? | ? | · |
| HYPOFY DACH CRM, Kunden-App und Tippgeberportal für Baufinanzierungsvermittler; HYPOFY KI liest Unterlagen aus und schlägt fehlende Angaben vor, dazu Bestandsdarlehen-Monitoring und Finanzierungsrechner. |
Baufinanzierung | 89 € pro Lizenz/Monat (laut Preisseite). | ja | ja | ? | · |
| InsuCube DACH On-Premise-Appliance mit lokalen KI-Modulen für Versicherungsvermittler: Policen-OCR, Schadenaufnahme, PKV-Risikovoranfrage, BU-Leistungsfall, Gesprächsauswertung, VVG-Beratungsprotokolle und Wissensdatenbank. |
Beratungsdoku | Auf Anfrage (Appliance, laut Anbieter ‚Fixkosten statt Token-Abhängigkeit‘). | ? | ja | ? | · |
| InsurMagic WhatsApp DACH WhatsApp-Lösung für Versicherungsmakler mit KI-gestützten Nachrichten, Teamfunktionen, Kundenakte in WhatsApp und automatischer Dokumentation im MVP. |
Kundenkommunikation | Einzelmakler 69 €/Monat bei jährlicher Zahlung (79 € monatlich), Premium 139 €, Professionell 249 €/Monat (jährlich), jeweils zzgl. MwSt.; weitere Nutzer +39 €/Monat. | ja | ? | ? | · |
| jamie Branchenunabhängiger KI-Notetaker ohne Bot im Call: fasst Meetings zusammen, erstellt Aufgaben und durchsuchbares Wissen; für Beratungsgespräche nutzbar, Protokollstruktur nach § 61 VVG muss selbst vorgegeben werden. |
Beratungsdoku | Free 0 € (10 KI-Notizen/Monat, max. 30 Min.), Plus 21 €, Pro 39 €/Monat, Team 33 € je Nutzer/Monat (jährliche Abrechnung), Enterprise individuell. | ja | ja | ja | · |
| JDC Companion (iCRM) DACH In das Maklerverwaltungsprogramm iCRM von Jung, DMS & Cie. integrierte KI, die Fragen zu Tarifen und Leistungsinhalten auf Basis von über 90.000 Tarifen aus der MORGEN-&-MORGEN-Datenbank beantwortet. |
Tarifwissen | Unbekannt (Angebot im iCRM für Partner von Jung, DMS & Cie.). | ? | ? | ? | · |
| Langdock KI-Plattform aus Berlin für Teams: Chat mit verschiedenen Sprachmodellen, eigene Agenten, Workflows sowie Outlook- und Excel-Add-ins – z. B. für Kundenmails, Zusammenfassungen und Recherche. |
Text & E-Mail | Business 25 € je Nutzer/Monat (Standard-Lizenz) bzw. 99 € (Max-Lizenz) zzgl. MwSt.; Enterprise auf Anfrage. | ja | ja | ? | · |
| M&M Companion DACH Berater-KI von MORGEN & MORGEN: beantwortet Tarif- und Leistungsfragen auf Basis geprüfter Daten aus über 80.000 Neu- und Alttarifen, mit Fundstellen und AVB-Bezug; unterstützt Umdeckungen und Kundenmails. |
Tarifwissen | Nicht veröffentlicht (unbekannt). | ? | ? | ? | · |
| Make Visueller No-Code-Automatisierer mit 3.000+ App-Integrationen und KI-Agenten – z. B. Anfragen aus Portalen ins CRM, Exposé-Versand, Follow-ups. |
Automatisierung | Free-Plan verfügbar; Core ab 9 USD/Monat (jährlich) bzw. 10,59 USD monatlich (10.000 Credits) – laut Drittquellen, Preisseite blockierte den Abruf. | ja | ? | ? | · |
| maklertelefonie.de DACH Von einem Versicherungsmakler entwickelte KI-Telefonie mit spartenspezifischen Agenten: Schadenaufnahme, Lead-Qualifizierung, Kundenerkennung, ausgehende Anrufe (z. B. Kfz-Wechselsaison) und Dokumentation direkt im MVP. |
KI-Telefon | Individuelles Angebot: feste Servicepauschale plus Minutenpreis, keine Kosten pro Sitz, keine Mindestvertragslaufzeit (konkrete Preise nicht veröffentlicht). | ? | ja | ? | · |
| MeinGPT DACH KI-Plattform einer deutschen GmbH für den Mittelstand: Chat, Assistenten und Workflows mit europäischen und internationalen Modellen sowie Governance-Funktionen. |
Text & E-Mail | Plattformgebühr laut Preisrechner 18 € je Nutzer/Monat (1–50 Nutzer), zzgl. Modellnutzung und optionaler Add-ons; jährlich 10 % günstiger. | ? | ja | ? | · |
| Modus DACH KI-Betriebssystem als operative Schicht über dem MVP: erkennt Anliegen aus mehreren Kanälen, ordnet sie Kunden zu und führt Vorgänge (Angebot, Antrag, Termine) systemübergreifend durch; schreibt ins MVP/CRM zurück. |
MVP & CRM | Sitzplatzpreis, Konditionen nicht öffentlich (auf Anfrage). | ? | ? | ? | · |
| MyBroker (cleva) DACH Schweizer Broker-CRM für alle Sparten mit KI-gestützter Analyse von Kundendaten (Deckungslücken, Optimierungspotenziale, Berichte), Audit-Trail und elektronischer Signatur via signITswiss. |
MVP & CRM | Ab CHF 850/Monat (Grundgebühr CHF 750 + CHF 50 je Nutzer ab dem 4. Berater); Einrichtung ab CHF 1'500; monatlich kündbar. | ja | – | ? | · |
| n8n Workflow-Automatisierung aus Berlin mit KI-Agenten, selbst hostbar (Community Edition) oder als Cloud. |
Automatisierung | Cloud Starter 20 €/Monat, Pro 50 €/Monat (jährliche Zahlung), Business 667 €/Monat (self-hosted); Community Edition self-hosted kostenlos. | ja | ja | ? | · |
| neuroflash DACH Deutsche KI-Content-Plattform für Texte, Brand Voice, SEO und Bildgenerierung – nicht immobilienspezifisch, aber für Inserate, Newsletter und Social Media nutzbar. |
Text & E-Mail | Essential 42 €/Monat bei jährlicher Zahlung zzgl. MwSt., Pro 84 €/Monat pro Nutzer. | ja | ja | ? | ! |
| on-geo LORA DACH Bewertungsplattform: Lora Maklerbewertung, Wertindikation, Lora Doku KI (liest Grundbuchauszüge per KI aus) und Lead-Generierung für Makler. |
Objektbewertung | Auf Anfrage. | ? | ? | ? | · |
| PriceHubble DACH Immobilienbewertung, Standort- und Marktanalysen sowie Property Lead Engine/Lead Generator für Makler, Banken und Investoren. |
Objektbewertung | Auf Anfrage. (Drittquelle flinki.ai: Dossier über onOffice-Marketplace ab 19 €/Nutzer/Monat.) | ? | ? | ? | · |
| proagent DACH Österreichische Versicherungssoftware für Makler und Agenten mit OMDS-Abgleich, Risikoanalyse, digitaler Signatur, WhatsApp und KI-Modul (KI-Agent, KI-Postfach). |
MVP & CRM | Vollversion 80 €/Monat inkl. 1 Mitarbeiterlizenz, jede weitere Lizenz 80 €; Zusatzmodul KI-Funktionen +40 €/Monat; alle Preise exkl. MwSt. | ja | ja | ? | · |
| Professional Works X (PWX) DACH Maklerverwaltungsprogramm Professional Works mit KI-Maklerverwaltungsagent PWX: steuert das MVP per Sprache oder Chat, legt Kunden an, erstellt Schadenmeldungen und Kündigungen, ordnet Policen Anträgen zu und analysiert Bedingungswerke. |
MVP & CRM | Professional Works Business 0 €/Monat (unbegrenzte Nutzer; für Makler, die ausschließlich mit angeschlossenen Versicherern/Partner-Pools arbeiten), Premium ab 79,90 €/Monat bis 5 Nutzer, weitere Nutzer ab 29,90 €; PWX laut Fonds Finanz für Fonds-Finanz- und DEMV-Makler kostenfrei. | ja | ? | ? | · |
| Proliance DACH Datenschutz-Plattform und externe Datenschutzbeauftragte (vormals datenschutzexperte.de) mit KI-Governance-Angeboten: KI-Kompetenz-Schulung nach Art. 4 KI-VO und KI-Compliance-Beratung. |
Compliance | Auf Anfrage. | ? | ? | ? | · |
| ProtokollAI DACH Erstellt aus Online-Meetings (Zoom, Teams, Google Meet) oder Handy-Aufnahmen vor Ort automatisch Beratungsprotokolle für Versicherungsmakler (§ 61 VVG) und Immobiliardarlehensvermittler, als PDF mit digitaler Unterschrift. |
Beratungsdoku | Laut Website-Preisrechner z. B. 49,05 €/Monat zzgl. MwSt. für 25 Protokolle (1,96 € je Protokoll), monatlich kündbar; die Kurzbeschreibung der Seite nennt abweichend Starter kostenlos (5 Protokolle), Professional ab 149 €, Power User ab 299 €/Monat. | ja | ja | ? | · |
| Safebird DACH KI-Assistent für den Versicherungsvertrieb: qualifiziert neue Leads per Chat oder Anruf vor, bereitet Termine vor, dokumentiert Beratungen und zeigt Bestandspotenziale. |
Beratungsdoku | Nutzungsbasiert laut Preisrechner: 3,00 € je abgeschlossener Lead-Qualifizierung und 0,05 € je dokumentierter Beratungsminute, zzgl. MwSt. | ? | ? | ? | · |
| Sally AI DACH Meeting-Transkription mit Notetaker für Teams, Zoom, Google Meet und Webex sowie Mobile-App für Vor-Ort-Termine; erstellt Beratungsprotokolle nach § 61 VVG mit Bedarf, Empfehlung, Begründung und Aufgaben. |
Beratungsdoku | Starter 8 €, Pro 34 €, Enterprise 68 € je Nutzer/Monat bei jährlicher Abrechnung (exkl. MwSt.), jeweils nach 30-tägiger Testphase. | ja | ja | ja | · |
| SCAN///PDF (Mr-Money) DACH Liest Daten aus Policen, Scans, Faxen und Handyfotos mit wählbarem KI-Modell (GPT, Claude, Gemini, Mistral u. a.) aus und liefert sie als JSON, XML, CSV oder Excel – über Weboberfläche, PDF///BOX oder API. |
Dokumente & Policen | Abrechnung je verarbeiteter Seite, Richtwert 0,5–3 ct je Seite (abhängig von Umfang und Modell). | ja | ? | ja | · |
| Smart Gevo (Smart InsurTech) DACH KI-gestützte Daten- und Dokumentenverarbeitung: ruft Dokumente über BiPRO (laut Anbieter 181 angebundene Versicherer), GDV-Daten und Extranets ab, klassifiziert Policen und Nachträge und ordnet sie automatisch zu; Teil der Plattform um das MVP Smart Admin. |
Dokumente & Policen | Auf Anfrage. | ? | ? | ? | · |
| SOTHURA SAFE DACH Schweizer Plattform für Versicherungsbroker und -berater: Beratung, Akquise, Offertvergleich, KI-Policenanalyse und VAG-konforme Beratungsdokumentation auf einer Plattform. |
MVP & CRM | Nicht veröffentlicht (unbekannt). | ? | – | ? | · |
| Sprengnetter (Valuation Hub / AVM) DACH Bewertungsdaten und -software für Makler; SprengnetterAVM als ‚KI-gestützte‘ automatisierte Wertermittlung, BewertungsApps und Marktdaten. |
Objektbewertung | Valuation Hub ab 66 €/Monat zzgl. MwSt. (Paket XS, 2 Bewertungen/Monat), 149 €/Monat (S); 12 Monate Mindestlaufzeit. Pay-per-Use über Coins möglich. | ? | ? | ? | · |
| Superchat DACH Omnichannel-Posteingang mit WhatsApp Business, Newsletter, Automatisierungen und KI-Agent für Kundenanfragen; Versicherungen als Branche ausgewiesen. |
Kundenkommunikation | Free 0 €, Basic 89 €/Monat, Professional 149 €/Monat; KI-Mitarbeiter ab 149 €/Monat (laut Website). | ja | ? | ? | · |
| TaraOS DACH KI-Betriebssystem für Versicherungsvermittler: beantwortet Kundenanfragen 24/7 per WhatsApp, Telefon und E-Mail, pflegt das MVP, unterstützt Cross-Selling, Reaktivierung und Beratungsdokumentation. |
Kundenkommunikation | Nicht veröffentlicht (Demo). | ? | ? | ? | · |
| TODAY DACH KI-Assistent für Finanz- und Versicherungsberater: transkribiert Gespräche (vor Ort, Video, VoIP), erstellt IDD-konforme Beratungsdokumentation, überträgt Kundendaten ins CRM/MVP und bietet KI-Coaching. |
Beratungsdoku | Pro 29 € je Berater/Monat zzgl. MwSt., Performance 79 € je Berater/Monat, Enterprise individuell (ab 10 Beratern); laut Preisseite 12 % Ersparnis bei jährlicher Zahlung. | ja | ? | ? | · |
| TOGETHER CCA DACH Software für Versicherungsvermittler in Österreich (CCA CloudEdi, CCA9, TOGETHER): Bestandsverwaltung, digitale Beratungs-, Offert- und Antragsprozesse, OMDS2-Datenabgleich und KI-Funktionen. |
MVP & CRM | Nicht veröffentlicht (unbekannt). | ? | ? | ? | · |
| Vertragspilot (blau direkt) DACH KI-Scan-App für Policen: erfasst Verträge per Smartphone-Kamera oder PDF, liest Kunden- und Vertragsdaten aus, prüft Dubletten und startet Maklervollmacht, Bestandsübertragung und simplr-Registrierung in AMEISE. |
Dokumente & Policen | Nicht veröffentlicht (unbekannt). | ? | ? | ? | · |
| vfm-smart-Doku DACH Beratungsdokumentation per Sprachnachricht: Vermittler sprechen den Gesprächsinhalt unstrukturiert ein, die KI liefert ein fertiges Dokument per E-Mail; ergänzt das Keasy-System des Maklerverbunds vfm. |
Beratungsdoku | Unbekannt (Angebot des Verbunds vfm für angeschlossene Makler). | ? | ? | ? | · |
| Zapier No-Code-Automatisierung mit 9.000+ App-Konnektoren, KI-Agenten und Chatbots. |
Automatisierung | Free 0 $ (100 Tasks/Monat); Professional ab 19,99 USD/Monat; Team ab 69 USD/Monat. | ja | – | ? | · |
| Zeeg DACH Terminbuchungssoftware mit KI-Telefonassistent für ein- und ausgehende Anrufe (Reaktivierung, Lead-Qualifizierung, Terminbuchung, Lead-Routing); Versicherungen als Branche ausgewiesen. |
KI-Telefon | KI-Telefon: Minutenpakete, z. B. 49 €/Monat bei jährlicher Abrechnung (59 € monatlich) zzgl. MwSt. für bis zu 250 eingehende bzw. 178 ausgehende Minuten; Terminbuchung Starter gratis, Professional 10 €, Business 16 € je Nutzer/Monat (jährlich). | ja | ja | ja | · |
Keine Tools gefunden. Filter anpassen?
ja = laut Anbieter/Quelle; ? = unbekannt (keine Angabe gefunden); – = nein. Preise ohne Gewähr, zzgl./inkl. MwSt. wie vom Anbieter angegeben.