Maklerverwaltungsprogramm (MVP) mit KI: Vergleich und Kosten
Stand: 20.10.2026 · Preise und Angaben laut Anbieter bzw. genannten Quellen, ohne Gewähr · So prüfen wir
Ein Maklerverwaltungsprogramm (MVP) verwaltet Kunden, Verträge, Dokumente und Courtagen. Neu ist, dass immer mehr MVPs einen KI-Agenten mitbringen: Er legt Kunden per Sprache an, ordnet Dokumente zu oder bereitet E-Mails und Schadenmeldungen vor. Hier finden Sie die 9 MVPs und KI-Agenten für Versicherungs- und Finanzvermittler aus unserer Datenbank mit den Preisen, die die Anbieter heute (20.10.2026) veröffentlichen.
Wichtig: Diese Seite vergleicht Software, nicht Versicherungs- oder Finanzprodukte. Für Beratung, Empfehlung und Dokumentation bleiben Sie als Vermittler verantwortlich, auch wenn ein KI-Agent zuarbeitet. Diese Seite ist eine Marktübersicht, keine Rechts-, Steuer- oder Anlageberatung und keine Empfehlung für ein bestimmtes Produkt.
MVPs mit KI im Überblick
| Tool | Preis laut Anbieter (Stand Oktober 2026) | Test | EU-Hosting | |
|---|---|---|---|---|
| Professional Works X (PWX) DACHDE Maklerverwaltungsprogramm Professional Works mit KI-Maklerverwaltungsagent PWX: steuert das MVP per Sprache oder Chat, legt Kunden an, erstellt Schadenmeldungen und Kündigungen, ordnet Policen Anträgen zu und analysiert Bedingungswerke. | Professional Works Business 0 €/Monat (unbegrenzte Nutzer; für Makler, die ausschließlich mit angeschlossenen Versicherern/Partner-Pools arbeiten), Premium ab 79,90 €/Monat bis 5 Nutzer, weitere Nutzer ab 29,90 €; PWX laut Fonds Finanz für Fonds-Finanz- und DEMV-Makler kostenfrei. | ja kostenloser Testzugang | ? | Zur Website |
| AMEISE COPILOT (blau direkt) DACHDE KI-Agent im Maklerverwaltungsprogramm AMEISE: legt Kunden und Verträge per Text- oder Spracheingabe an, verschickt Maklervollmachten, analysiert und ordnet Dokumente zu, bereitet E-Mails vor und liefert Versicherungswissen. | Nicht veröffentlicht (unbekannt). | ? | ? | Zur Website |
| assfinet ams6 DACHDE Webbasiertes Maklerverwaltungsprogramm mit integriertem KI-Chat (assfinet ai): fragt Bestandsdaten über MCP ab, fasst Dokumente und E-Mails zusammen, verarbeitet Geschäftsvorfälle; seit Juni 2026 Multi-Agenten-Orchestrierung. | Basispaket laut Preisliste (nicht veröffentlicht); KI-Nutzung laut AGB über zu erwerbende Credits. | ? | ? | Zur Website |
| proagent DACHAT Österreichische Versicherungssoftware für Makler und Agenten mit OMDS-Abgleich, Risikoanalyse, digitaler Signatur, WhatsApp und KI-Modul (KI-Agent, KI-Postfach). | Vollversion 80 €/Monat inkl. 1 Mitarbeiterlizenz, jede weitere Lizenz 80 €; Zusatzmodul KI-Funktionen +40 €/Monat; alle Preise exkl. MwSt. Das KI-Modul (KI-Agent, KI-Postfach) wird laut Preisübersicht pro Büro berechnet, nicht je Lizenz. | ja 14 Tage kostenlos | ja | Zur Website |
| TOGETHER CCA DACHAT Software für Versicherungsvermittler in Österreich (CCA CloudEdi, CCA9, TOGETHER): Bestandsverwaltung, digitale Beratungs-, Offert- und Antragsprozesse, OMDS2-Datenabgleich und KI-Funktionen. | Nicht veröffentlicht (unbekannt). | ? | ? | Zur Website |
| FinPortal DACHCH CRM für Versicherungs- und Finanzberater, das sich nach jedem Kundengespräch selbst aktualisiert: Gesprächserfassung mit Notizen und nächsten Schritten, Follow-up-Entwürfe, Anruf-Transkription; laut Anbieter bleibt die KI-Verarbeitung auf dem eigenen Computer. | FinPortal CRM 97 / Nutzer / Monat (CHF/EUR), FinPortal Pro (mit KI) 147 / Nutzer / Monat (CHF/EUR); jährlich 970 (CRM) oder 1'470 (Pro) pro Nutzer. | ja 14-Tage-Pilot (Karte hinterlegen, vor Tag 14 keine Belastung) | ? | Zur Website |
| SOTHURA SAFE DACHCH Schweizer Plattform für Versicherungsbroker und -berater: Beratung, Akquise, Offertvergleich, KI-Policenanalyse und VAG-konforme Beratungsdokumentation auf einer Plattform. | Nicht veröffentlicht (unbekannt). | ? | – | Zur Website |
| Modus DACHDE KI-Betriebssystem als operative Schicht über dem MVP: erkennt Anliegen aus mehreren Kanälen, ordnet sie Kunden zu und führt Vorgänge (Angebot, Antrag, Termine) systemübergreifend durch; schreibt ins MVP/CRM zurück. | Sitzplatzpreis, Konditionen nicht öffentlich (auf Anfrage). | ? | ? | Zur Website |
| Acturio DACHDE CRM-Automatisierung für regulierte Beratungsberufe (u. a. Finanz- und Vermögensberater): Beratungsprotokolle, WhatsApp-Kommunikation und Workflows mit KI-Assistenten. | Nicht veröffentlicht (Termin buchen). | ? | ja | Zur Website |
ja = laut Anbieter/Quelle; ? = unbekannt (keine Angabe gefunden); – = nein. Preise ohne Gewähr, zzgl./inkl. MwSt. wie vom Anbieter angegeben. Stand Oktober 2026; maßgeblich ist die Preisseite des Anbieters.
Deutschland: MVP mit eingebautem KI-Agenten
- Professional Works X (PWX): Der Agent PWX steuert das MVP laut Anbieter per Sprache oder Chat, legt Kunden an, erstellt Schadenmeldungen und Kündigungen und analysiert Bedingungswerke. Die Kostenseite nennt Professional Works Business 0 €/Monat (unbegrenzte Nutzer; für Makler, die ausschließlich mit angeschlossenen Versicherern/Partner-Pools arbeiten) sowie Premium ab 79,90 €/Monat bis 5 Nutzer, weitere Nutzer ab 29,90 €. Laut Kostenseite gibt es keine Mindestlaufzeit, der Tarif ist monatlich kündbar. Zum KI-Agenten schreibt Fonds Finanz: PWX laut Fonds Finanz für Fonds-Finanz- und DEMV-Makler kostenfrei. Wer nicht über diese Pools arbeitet, sollte klären, ob und zu welchem Preis PWX im eigenen Tarif enthalten ist.
- AMEISE COPILOT (blau direkt): KI-Agent im MVP AMEISE von blau direkt. Er legt Kunden und Verträge per Text- oder Spracheingabe an, verschickt Maklervollmachten und ordnet Dokumente zu. Einen Preis veröffentlicht der Anbieter nicht.
- assfinet ams6: Webbasiertes MVP mit KI-Chat (assfinet ai), der Bestandsdaten abfragt und Dokumente zusammenfasst. Das Basispaket kostet laut Preisliste einen nicht veröffentlichten Betrag, die KI-Nutzung läuft laut AGB über zu erwerbende Credits.
Daneben gibt es KI-Schichten, die über einem bestehenden MVP arbeiten, statt es zu ersetzen: Modus (Sitzplatzpreis, Konditionen nicht öffentlich (auf Anfrage)), TaraOS (Kundenanfragen per WhatsApp, Telefon und E-Mail) und Smart Gevo (Smart InsurTech) (Dokumentenabruf und -zuordnung über BiPRO). Acturio richtet sich an regulierte Beratungsberufe insgesamt und nennt als Hosting AWS Frankfurt und Hetzner.
Österreich
- proagent: Versicherungssoftware für Makler und Agenten mit OMDS-Abgleich. Die Preisübersicht nennt Vollversion 80 €/Monat inkl. 1 Mitarbeiterlizenz, jede weitere Lizenz 80 € und für das Zusatzmodul KI-Funktionen +40 €/Monat (KI-Agent, KI-Postfach), alle Preise exkl. MwSt.. Zusatzmodule gelten pro Büro, nicht je Lizenz. Ab drei Lizenzen nennt der Preisrechner einen Mengenrabatt (5 % bei 3 bis 5 Lizenzen, 10 % bei 6 bis 10). Daten werden laut Anbieter in österreichischen Rechenzentren verarbeitet, die Testphase dauert 14 Tage.
- TOGETHER CCA: Software-Familie für Versicherungsvermittler in Österreich (CCA CloudEdi, CCA9, TOGETHER) mit OMDS2-Datenabgleich und KI-Funktionen. Preise werden nicht veröffentlicht.
Schweiz
- FinPortal: CRM für Versicherungs- und Finanzberater, das nach jedem Kundengespräch Notizen, nächste Schritte und Follow-up-Entwürfe schreibt. Preise: FinPortal CRM 97 / Nutzer / Monat (CHF/EUR) und FinPortal Pro (mit KI) 147 / Nutzer / Monat (CHF/EUR), jährlich 970 (CRM) oder 1'470 (Pro) pro Nutzer. Aufnahme, Transkription und KI-Verarbeitung bleiben laut Anbieter auf Ihrem Computer. Der Pilot dauert 14 Tage, belastet wird laut Anbieter erst danach.
- SOTHURA SAFE: Plattform für Versicherungsbroker mit KI-Policenanalyse und Beratungsdokumentation, Daten laut Anbieter in Zürich. Preise nicht veröffentlicht.
- MyBroker (cleva): Schweizer Broker-CRM mit KI-gestützter Analyse von Kundendaten. Die Preisangaben stehen in einer Web-App, die wir heute nicht prüfen konnten. Den zuletzt erfassten Stand finden Sie auf der Tool-Seite.
Rechenbeispiel: Büro mit drei Nutzern
Nur Listenpreise pro Monat, netto, ohne Einrichtung, Schnittstellen oder Pool-Konditionen:
- Professional Works Premium: ab 79,90 € im Monat (bis 5 Nutzer)
- proagent mit KI-Modul (AT): 80 € + 2 × 80 € Lizenzen + 40 € KI-Modul = 280,00 € im Monat, vor Mengenrabatt
- FinPortal Pro (CH): 3 × 147 = 441 CHF bzw. EUR im Monat, bei jährlicher Zahlung 3 × 1.470 = 4.410 im Jahr
Eigene Berechnung aus den Preisseiten, Stand 20.10.2026. Bei Professional Works hängt der Tarif davon ab, ob Sie externe Gesellschaften außerhalb der Pools einbinden (Premium: bis zu drei).
Die Zahlen zeigen vor allem, dass sich die Modelle kaum direkt vergleichen lassen. Ein Pool-MVP mit kostenlosem Basistarif rechnet sich anders als ein unabhängiges System mit Lizenzpreis. FinPortal beschreibt sich als CRM mit Gesprächs-KI, Telefonie und WhatsApp; einen Bestandsdatenabgleich mit Versicherern oder eine Courtageabrechnung nennt die Website nicht. Vergleichen Sie deshalb zuerst die Funktionen, die Sie täglich brauchen, und erst dann den Preis.
Worauf Sie bei der Auswahl achten sollten
- Datenabgleich: In Deutschland BiPRO/GDV, in Österreich OMDS. Fragen Sie, welche Versicherer und Pools angebunden sind und ob die KI auf diese Bestandsdaten zugreift.
- Was darf der Agent? Legt die KI Daten nur als Entwurf an oder schreibt sie direkt in den Bestand? Lassen Sie sich zeigen, wo Sie Änderungen freigeben und nachvollziehen.
- Abrechnung der KI: Inklusive, als Zusatzmodul (proagent), über Credits (ams6) oder an einen Pool gebunden (PWX)? Fragen Sie nach Grenzen und Preisen bei intensiver Nutzung.
- Datenschutz: Kundendaten enthalten oft Gesundheits- und Finanzangaben. Prüfen Sie Serverstandort, AVV und Unterauftragnehmer. Mehr dazu: DSGVO und KI-Tools für Vermittler.
- Wechsel: Fragen Sie nach Datenexport, Migrationshilfe und Kündigungsfristen.
Weitere Einsatzbereiche, etwa Beratungsdokumentation und KI-Telefon, finden Sie unter KI für Versicherungsmakler. Alle MVPs und KI-Agenten mit Filtern: Kategorie MVP & CRM.
Häufige Fragen
Was kostet ein Maklerverwaltungsprogramm mit KI?
Laut Preisseiten (Stand 20.10.2026) zum Beispiel Professional Works Business 0 €/Monat (nur mit angeschlossenen Versicherern und Partner-Pools) oder Premium ab 79,90 € für bis zu 5 Nutzer, proagent in Österreich 80 € je Lizenz plus 40 € für das KI-Modul pro Büro (netto), FinPortal in der Schweiz 147 CHF/EUR je Nutzer und Monat für die Pro-Version mit KI. AMEISE, ams6, TOGETHER/CCA und Sothura veröffentlichen keine Preise.
Gibt es ein kostenloses Maklerverwaltungsprogramm?
Professional Works bietet den Tarif Business für 0 € im Monat mit unbegrenzter Nutzerzahl an, laut Kostenseite für Makler, die ausschließlich mit angeschlossenen Versicherern und Partner-Pools arbeiten. Den KI-Agenten PWX stellt laut Fonds Finanz der Pool seinen Maklern und den DEMV-Maklern kostenfrei bereit.
Welche MVPs mit KI gibt es in Österreich und der Schweiz?
In unserer Datenbank für Österreich proagent (mit KI-Modul) und TOGETHER/CCA, für die Schweiz FinPortal, Sothura und MyBroker von cleva.
Ersetzt der KI-Agent die Prüfung durch den Makler?
Nein. Die Agenten bereiten Vorgänge vor. Für Inhalt, Beratung und Dokumentation bleiben Sie verantwortlich und sollten jede Änderung prüfen, bevor sie im Bestand landet. Diese Seite ist keine Rechtsberatung.
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