KI-Tools kostenlos testen: Testphasen und Gratis-Versionen für Versicherungs- und Finanzvermittler

Stand: 30.10.2026 · Preise und Angaben laut Anbieter bzw. genannten Quellen, ohne Gewähr · So prüfen wir

Ob ein KI-Tool ins Maklerbüro passt, zeigt sich erst im Alltag: im echten Beratungsgespräch, beim Anruf außerhalb der Bürozeiten, mit Ihrem Maklerverwaltungsprogramm. Viele Anbieter lassen sich deshalb kostenlos ausprobieren, aber die Bedingungen unterscheiden sich stark. Manche verlangen keine Zahlungsdaten, andere eine Kreditkarte, die nach der Testphase automatisch belastet wird. Wieder andere bieten statt einer Testphase eine Geld-zurück-Garantie. Wir haben alle Tools unseres Verzeichnisses mit Testangebot am 30.10.2026 auf den Anbieterseiten geprüft. Hier steht, was dort tatsächlich angeboten wird. Einen eigenen Praxistest haben wir nicht gemacht.

So lesen Sie die Tabellen: „Testphase“ heißt zeitlich begrenzter Zugang, „Free-Plan“ eine dauerhaft kostenlose, aber eingeschränkte Version, „Geld-zurück-Garantie“ heißt: Sie zahlen zuerst und bekommen das Geld unter den Bedingungen des Anbieters zurück. Konditionen ändern sich; maßgeblich ist immer die verlinkte Anbieterseite.

Beratungsdokumentation und Meeting-Notizen

Hier lohnt der Test besonders, weil die Qualität des Protokolls von Ihrer Gesprächsführung, Ihrem Dialekt und Ihrem Fachvokabular abhängt. Mehr zur Auswahl steht im Ratgeber Gesprächsprotokoll mit KI.

Tool	Was laut Anbieter kostenlos ist	Zahlungsdaten zum Start	Quelle
Sally AI	30 Tage kostenlos, danach Starter, Pro oder Enterprise	laut Anbieter keine Kreditkarte nötig	Anbieterseite
TODAY	4 Wochen kostenfrei, dazu Geld-zurück-Garantie	keine Angabe auf der Preisseite	Anbieterseite
ProtokollAI	laut Startseite kostenloser Starter-Plan mit 5 Protokollen im Monat	keine Angabe	Anbieterseite
jamie	Free-Plan: 10 KI-Notizen im Monat, Meetings bis 30 Minuten	keine Angabe	Anbieterseite
Fireflies.ai	Free-Plan „für immer kostenlos“ für Einzelpersonen	keine Angabe	Anbieterseite

Geprüft am 30.10.2026 auf den verlinkten Anbieterseiten; maßgeblich sind die aktuellen Bedingungen des Anbieters.

Beachten Sie bei Sally und TODAY, dass Sie im Test echte Kundengespräche aufzeichnen. Klären Sie vorher, wie Sie die Einwilligung der Kunden einholen und ob ein Auftragsverarbeitungsvertrag nötig ist; die Grundlagen fasst DSGVO und KI-Tools für Vermittler zusammen. Den direkten Vergleich zweier Doku-Tools bietet ProtokollAI vs. Sally.

KI-Telefon und Terminbuchung

Tool	Was laut Anbieter kostenlos ist	Zahlungsdaten zum Start	Quelle
HalloLuci	14 Tage kostenlos und unverbindlich; Zahlung laut Preisseite erst nach der Testphase	laut Anbieter ohne Zahlungsdaten	Anbieterseite
Zeeg	14 Tage kostenlos; Terminbuchung im Tarif Starter dauerhaft kostenlos	laut Anbieter keine Kreditkarte	Anbieterseite
HalloFelix (InsurMagic)	„Kostenlos testen“ auf der Startseite, ohne Angabe zur Dauer	keine Angabe	Anbieterseite
fonio.ai	eigene Telefon-KI per Website-Eingabe kostenlos ausprobieren; bei Buchung 30 Tage Geld-zurück-Garantie	keine Angabe	Anbieterseite

Geprüft am 30.10.2026 auf den verlinkten Anbieterseiten; maßgeblich sind die aktuellen Bedingungen des Anbieters.

Ein Telefonassistent lässt sich am besten mit einer Testnummer prüfen, bevor echte Kundenanrufe umgeleitet werden. Spielen Sie typische Fälle durch: Schadenmeldung, Terminwunsch, Rückrufbitte. Was danach monatlich anfällt, vergleicht KI-Telefonassistent für Versicherungsmakler.

Kundenkommunikation per WhatsApp und Chat

Tool	Was laut Anbieter kostenlos ist	Zahlungsdaten zum Start	Quelle
Superchat	Free-Plan für 0 € im Monat	laut Startseite keine Kreditkarte notwendig	Anbieterseite
InsurMagic WhatsApp	keine Testphase, sondern 30 Tage „bedingungslose“ Geld-zurück-Garantie	Zahlung bei Buchung	Anbieterseite

Geprüft am 30.10.2026 auf den verlinkten Anbieterseiten; maßgeblich sind die aktuellen Bedingungen des Anbieters.

Bei WhatsApp-Lösungen sollten Sie im Test vor allem die Anbindung an Ihr MVP und die Übergabe im Team prüfen. Hintergrund im Ratgeber WhatsApp für Versicherungsmakler.

Maklerverwaltungsprogramme und Baufinanzierung

Tool	Was laut Anbieter kostenlos ist	Zahlungsdaten zum Start	Quelle
Professional Works X (PWX)	kostenloser Testzugang; zusätzlich dauerhaft kostenfreie Business-Version für Makler, die ausschließlich mit angeschlossenen Versicherern und Partner-Pools arbeiten	keine Angabe	Anbieterseite
proagent	14 Tage kostenlos (Anbieter aus Österreich, Daten laut Anbieter in Österreich)	keine Angabe	Anbieterseite
FinPortal	14-Tage-Pilot mit vollem Pro-Umfang, jederzeit kündbar	Karte wird hinterlegt; laut Anbieter vor Tag 14 keine Belastung	Anbieterseite
HYPOFY	14 Tage kostenfrei; Abrechnung erst nach der Testphase, danach Mindestlaufzeit 12 Monate	keine Angabe	Anbieterseite

Geprüft am 30.10.2026 auf den verlinkten Anbieterseiten; maßgeblich sind die aktuellen Bedingungen des Anbieters.

Bei einem MVP-Wechsel entscheidet weniger die Testdauer als die Frage, ob Ihre Bestände, Courtage-Daten und BiPRO-Anbindungen im Test sauber ankommen. Fragen Sie vorab, ob eine Datenübernahme schon in der Testphase möglich ist. Einen Überblick gibt Maklerverwaltungsprogramm mit KI; für Baufinanzierer passt KI in der Baufinanzierung.

Dokumente, KI-Assistenten und Automatisierung

Tool	Was laut Anbieter kostenlos ist	Zahlungsdaten zum Start	Quelle
SCAN///PDF (Mr-Money)	Testzugang auf Anfrage; laut Anbieter auch ein Live-Szenario mit bereitgestellten Testdokumenten	keine Angabe	Anbieterseite
Langdock	7 Tage kostenlos mit 5 € KI-Modellguthaben	laut Anbieter keine Kreditkarte nötig	Anbieterseite
DeepL Pro	Pro Individual und Team 30 Tage kostenlos, jederzeit kündbar	keine Angabe	Anbieterseite
neuroflash	7 Tage gratis testen	Kreditkarte nötig; laut FAQ Belastung erst nach dem 7. Tag	Anbieterseite
Make	Free-Plan ohne Zeitlimit	laut Anbieter keine Kreditkarte	Anbieterseite
n8n	Testphase der Cloud-Version, im Test begrenzt (u. a. 1.000 Ausführungen); die Community Edition zum Selbsthosten ist frei auf GitHub	laut Anbieter keine Kreditkarte	Anbieterseite
Zapier	Free-Plan mit 100 Tasks im Monat und zweistufigen Abläufen	keine Angabe	Anbieterseite

Geprüft am 30.10.2026 auf den verlinkten Anbieterseiten; maßgeblich sind die aktuellen Bedingungen des Anbieters.

Welche Plattform für Abläufe im Maklerbüro passt, vergleicht Make, n8n oder Zapier?. KI-Assistenten mit EU-Hosting stellt ChatGPT-Alternativen für Vermittler vor.

So holen Sie mehr aus der Testphase heraus

Vorher Testfälle festlegen: drei bis fünf typische Aufgaben aus Ihrem Alltag, etwa ein Beratungsgespräch zur BU, eine Schadenmeldung am Telefon oder ein Angebotsvergleich. So vergleichen Sie Tools mit denselben Fällen.
Kalender-Erinnerung setzen: Zwei Tage vor Testende prüfen Sie, ob Sie weitermachen wollen. Wichtig bei Tests mit hinterlegter Karte, die automatisch in ein Abo übergehen können.
Mit Testdaten starten: Nutzen Sie anfangs erfundene Kundendaten. Echte Kundendaten erst, wenn Hosting, Auftragsverarbeitungsvertrag und Einwilligungen geklärt sind. Hinweise dazu bietet die KI-Checkliste für Vermittler.
Laufzeit nach dem Test prüfen: Manche Tarife haben Mindestlaufzeiten (bei HYPOFY laut Preisseite 12 Monate). Lesen Sie die Konditionen vor dem Abschluss, nicht danach.
Team einbinden: Wer das Tool später täglich nutzt, sollte es auch testen. Für KI-Tools im Büro gilt zudem die Pflicht zur KI-Kompetenz, siehe KI-Kompetenz im Maklerbüro.

Nicht aufgeführt sind Tools, deren Testangebot wir heute auf der Anbieterseite nicht bestätigen konnten. Alle Tools mit Preisen finden Sie in den Kategorien Beratungsdokumentation & Gesprächsprotokoll, KI-Telefon & Assistent, MVP & CRM mit KI und Automatisierung.

Häufige Fragen

Welche KI-Tools für Versicherungsmakler kann man kostenlos testen?

Laut Anbieterseiten (Stand 30.10.2026) unter anderem Sally (30 Tage), TODAY (4 Wochen), HalloLuci und zeeg (je 14 Tage), proagent und HYPOFY (je 14 Tage), Langdock (7 Tage) und DeepL Pro (30 Tage). Dauerhaft kostenlose Versionen gibt es zum Beispiel bei jamie, Fireflies, Superchat, Make und Zapier.

Brauche ich für den Test eine Kreditkarte?

Das ist unterschiedlich. Sally, zeeg, Langdock, Make und n8n werben laut Anbieter mit einem Start ohne Kreditkarte, HalloLuci ohne Zahlungsdaten. Bei neuroflash und FinPortal wird eine Karte hinterlegt, die laut Anbieter erst nach der Testphase belastet wird. Setzen Sie sich eine Erinnerung vor Testende.

Was ist der Unterschied zwischen Testphase und Geld-zurück-Garantie?

In einer Testphase nutzen Sie das Tool zunächst ohne Zahlung. Bei einer Geld-zurück-Garantie, etwa bei InsurMagic oder fonio, buchen und zahlen Sie zuerst und bekommen das Geld unter den Bedingungen des Anbieters zurück, wenn Sie innerhalb der Frist kündigen.

Darf ich in der Testphase echte Kundendaten verwenden?

Für personenbezogene Daten, vor allem Gesundheitsdaten aus BU- oder Krankenversicherungsanträgen, brauchen Sie in der Regel einen Auftragsverarbeitungsvertrag und eine Rechtsgrundlage, auch im Test. Starten Sie mit Testdaten und klären Sie den Datenschutz vorher. Das ist allgemeine Information, keine Rechtsberatung.

Fehler entdeckt oder ein Tool fehlt? Tool vorschlagen bzw. Korrektur melden. Keine Rechtsberatung. Alle Angaben ohne Gewähr; maßgeblich sind die Angaben der Anbieter.

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