TODAY ab 29 € je Berater, KI-Schulungspflicht und ein Prompt für Schadenmeldungen

Newsletter-Ausgabe #3 · Stand der Angaben: 29.10.2026 · Alle Ausgaben

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Wochenausgabe #2 · Donnerstag, 29. Oktober 2026

Guten Morgen,

diese Woche dreht sich vieles um Dokumentation und Regeln: Ein KI-Assistent mit offenen Preisen für Nacharbeit und IDD-Doku, ein Gastbeitrag im VersicherungsJournal zur Schulungspflicht nach Art. 4 KI-VO – und ein Prompt, der aus der Schadenmeldung Ihres Kunden eine prüfbare Notiz macht.

Tool der Woche: TODAY (Gesprächs-KI für Makler und Berater)

Kein Test im Echtbetrieb. Wir haben TODAY nicht selbst im Einsatz. Alle Angaben stammen von der Website des Anbieters, zuletzt geprüft am 29.10.2026.

TODAY ist ein KI-Assistent für Versicherungsmakler und Finanzberater: Er transkribiert Gespräche (vor Ort, Video, VoIP), erstellt laut Anbieter IDD-konforme Beratungsdokumentation, überträgt Datenpunkte ins CRM bzw. MVP (u. a. Ameise, ProfessionalWorks, Zoho) und liefert im Tarif Performance Coaching nach jedem Termin. Simulationen und KI-Telefonie (TODAY Voice) sind laut Preisseite nicht Teil der Selbstbedienungs-Tarife und werden gemeinsam eingerichtet.

Preis laut Anbieter: Pro 29 € je Berater/Monat zzgl. MwSt., Performance 79 € je Berater/Monat (Manager-Seats laut Anbieter kostenlos), Enterprise individuell ab 10 Beratern. Bei jährlicher Zahlung wirbt die Preisseite mit „12 % sparen“. Test: 4 Wochen kostenfrei, danach Geld-zurück-Garantie laut Anbieter.

Stärken:

Der Haken: Serverstandort und AVV für die Selbstbedienungs-Tarife sind auf der öffentlichen Website nicht klar ausgewiesen (Enterprise: On-Premise und regionale Cloud laut Preisseite). Simulationen und TODAY Voice kosten extra und brauchen laut Anbieter eine gemeinsame Einrichtung. Marketing-Zahlen wie „3.500+ Berater“ oder Umsatzplus aus Kundenstimmen haben wir nicht unabhängig geprüft.

Unser Eintrag · Preisseite des Anbieters · Gesprächsprotokoll-KI im Vergleich

3 Neuigkeiten

1. Art. 4 KI-VO: Schulungspflicht gilt auch für kleine Maklerbüros. Im VersicherungsJournal (26.10.2026) erklärt Alexander Thein, wann ein Büro zum KI-Betreiber wird: schon bei beruflicher Nutzung von ChatGPT, Copilot oder einer KI-Funktion im MVP. Seit dem 27.07.2026 (Digital Omnibus, VO (EU) 2026/1744) müssen Betreiber Maßnahmen ergreifen, welche die Entwicklung der KI-Kompetenz des Personals unterstützen – auch bei freien Mitarbeitern und Aushilfen. Ein bestimmtes Kompetenzniveau muss niemand mehr garantieren; die Pflicht entfällt deshalb nicht. Besonders heikel: Gesundheitsdaten in öffentlichen KI-Tools (Art. 9 DSGVO). Bericht im VersicherungsJournal · Unser Leitfaden KI-Kompetenz

2. Wenn Kunden mit dem eigenen KI-Agenten vorsprechen. In der AssCompact-Kolumne (18.10.2026) beschreibt Leona Spauszus, dass Kunden künftig häufiger mit selbst gebauten KI-Agenten (Recherche, Vergleich, Terminbuchung) ins Maklerbüro kommen könnten. Beispiele aus dem Tech-Markt: Muse (Meta) und Dots (OpenAI) – laut Text bisher nicht speziell für den deutschen Versicherungsmarkt. Für Vermittler heißt das: Schnittstellen und Erreichbarkeit werden wichtiger, nicht nur der eigene Chatbot. Kolumne bei AssCompact

3. Drei neue Ratgeber auf FinanzKI-Radar. Diese Woche neu bzw. kürzlich ergänzt: Online-Terminbuchung und Lead-Qualifizierung mit KI, KI für Tarifwissen: M&M Companion und JDC Companion und ChatGPT-Alternativen für Vermittler mit Fokus auf EU-Hosting. In der Datenbank bleiben es 48 Tools. Zur Tool-Datenbank

Prompt der Woche: Aus der Schadenmeldung eine prüfbare Notiz machen

Kopieren Sie den Text in den KI-Assistenten Ihrer Wahl und fügen Sie die Meldung ein, so wie sie gekommen ist (E-Mail, Anrufnotiz, WhatsApp-Text) – ohne Namen und Kontaktdaten.

Sie unterstützen einen Versicherungsmakler. Unten steht eine Schaden- oder Leistungsmeldung eines Kunden.

Meldung: [Text einfügen, ohne Namen, Anschrift, IBAN, Vertragsnummer im Klartext - Kennungen kürzen]
Sparte / vermuteter Vertrag: [z. B. "Hausrat" / "KH Kfz" / "unklar"]

Aufgaben:
1. Fassen Sie den Vorgang in fünf Stichpunkten zusammen: was passiert ist, wann, wo, wer betroffen, welcher Schaden vermutet wird.
2. Listen Sie fehlende Angaben, die für die Anzeige beim Versicherer typischerweise nötig sind (mit [FEHLT: ...]).
3. Entwerfen Sie eine kurze E-Mail an den Kunden (Sie-Form, höchstens 120 Wörter): Empfangsbestätigung, welche Unterlagen/Fotos Sie brauchen, und der Hinweis, dass dies noch keine Leistungszusage ist.
4. Entwerfen Sie eine interne Notiz fürs MVP (höchstens 80 Wörter), die ein Kollege weiterbearbeiten kann.

Erfinden Sie keine Policennummern, Fristen, Deckungssummen oder Zusagen. Markieren Sie Unklarheiten.

Tipp: Ob und wann eine Schadenanzeige fällig ist und welche Obliegenheiten gelten, entscheiden Sie anhand Vertrag und Versicherer - nicht die KI. Keine Rechtsberatung. Mehr zur Dokumentation in unserem Leitfaden KI und Beratungsdokumentation.

Österreich/Schweiz-Ecke

Tool aus Österreich: proagent (Kärnten). Versicherungssoftware für Makler und Agenten mit OMDS-Abgleich, Beratung, WhatsApp und KI-Modul (KI-Agent, KI-Postfach). Preise laut Anbieterseite, geprüft am 29.10.2026: Vollversion 80 €/Monat inkl. 1 Mitarbeiterlizenz, jede weitere Lizenz 80 €; Zusatzmodul KI-Funktionen +40 €/Monat je Büro (nicht je Lizenz); alle Preise exkl. MwSt. Datenhaltung laut Anbieter in Österreich.

In unserer Datenbank finden Sie weiterhin 12 Tools mit belegter Verfügbarkeit in Österreich und 12 in der Schweiz.

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Sie bieten ein KI-Tool für Vermittler an? Die Aufnahme in FinanzKI-Radar ist kostenlos. Wer mehr Sichtbarkeit möchte, findet auf unserer Anbieterseite Pakete ab 99 €/Monat zzgl. USt. (Launch-Preise) und bezahlte Demo-Anfragen. Neu: Die ersten 3 qualifizierten Demo-Anfragen leiten wir Ihnen kostenlos weiter. Bezahlte Platzierungen sind immer als „Anzeige“ oder „Gesponsert“ gekennzeichnet.

Für Anbieter: Pakete und Demo-Anfragen

Ihre Meinung

Haben Sie in Ihrem Büro schon eine kurze KI-Nutzungsregel und eine dokumentierte Schulung – oder steht das noch aus?

Schreiben Sie uns an [email protected]. Wir lesen jede Antwort und greifen die Ergebnisse in einer der nächsten Ausgaben auf, ohne Namen.

Bis nächsten Donnerstag
Ihre Redaktion von FinanzKI-Radar

Alle Preise und Angaben laut Anbieter, Stand 29.10.2026, ohne Gewähr. Keine Rechts- oder Steuerberatung. Diese Ausgabe enthält keine Affiliate-Links.

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